【基金赎回是按照哪天的净值算的】在投资基金时，很多投资者都会关心一个问题：基金赎回是按照哪天的净值算的？ 这个问题看似简单，但实际操作中涉及多个因素，尤其是交易时间、确认日和净值公布时间等。下面我们将从几个关键点进行总结，并以表格形式清晰展示。
一、基金赎回的基本规则
基金赎回的净值计算主要取决于赎回申请提交的时间以及基金公司确认赎回的日期。一般来说，基金的净值每天只更新一次，通常在当天收盘后（15:00）公布。
- 如果在交易日15:00前提交赎回申请，则按当日的净值计算。
- 如果在交易日15:00后提交赎回申请，则按下一个交易日的净值计算。
此外，不同基金类型（如货币基金、债券基金、股票型基金等）在赎回处理上也略有差异。
二、不同基金类型的赎回规则
| 基金类型 | 赎回申请时间 | 净值计算日 | 备注 |
| 货币基金 | 任意时间提交 | 当日净值 | 一般实时确认，赎回资金T+0到账 |
| 债券基金 | 交易日15:00前 | 当日净值 | 部分基金可能T+1确认 |
| 股票型基金 | 交易日15:00前 | 当日净值 | 通常T+2确认到账 |
| 指数基金 | 交易日15:00前 | 当日净值 | 与股票型基金类似 |
| QDII基金 | 交易日15:00前 | 当日净值 | 可能因境外市场延迟，T+2或更晚确认 |
三、赎回确认与到账时间
基金赎回后，需要经过一定的确认时间，具体如下：
- 货币基金：一般T+0确认并到账。
- 普通基金（如债券、股票型）：通常T+1或T+2确认，资金到账时间为T+2或T+3。
- QDII基金：由于涉及境外投资，确认和到账时间可能较长，通常为T+2至T+5。
四、总结
基金赎回的净值计算主要依据赎回申请提交的时间，而不同的基金类型在确认时间和到账时间上也有差异。了解这些规则有助于投资者更好地规划资金使用和收益计算。
| 关键点 | 内容 |
| 赎回净值计算 | 交易日15:00前提交，按当日净值；15:00后提交，按次日净值 |
| 货币基金 | T+0确认，T+0到账 |
| 股票/债券基金 | T+1或T+2确认，T+2或T+3到账 |
| QDII基金 | 确认时间较长，T+2至T+5 |
通过以上内容可以看出，基金赎回的净值计算并非“一成不变”，而是受到多种因素影响。建议投资者在赎回前仔细阅读基金合同或咨询相关平台，确保自己掌握准确的信息。
